|
|
1. Kapitalbedarf
Startkapital - Kapitalbedarfsplanung - Investitionsbedarf - Betriebsmittelbedarf -
Finanzierungsbedarf -
Nebenerwerbsgründungen - Vollerwerbsgründungen1.1. Investitionsmittelbedarf
Anlaufphase -
Investitionsbereiche - direkte und indirekte Investitionen
1.2. Betriebsmittelbedarf
Gründungsphase -
Fixkosten - Liquiditätsengpässe
1.3. Privater Lebensunterhalt
Lebensstandard -
Haushaltsaufwendungen - Unternehmerlohn
1.4. Gesundheits- und Altersvorsorge
Krankenversicherung -
GKV - PKV - Solidarprinzip - Rentenversicherung -
Pflichtmitgliedschaft -
Mindestbeitrag - Altersrente - Berufsunfähigkeitsrente -
Versicherungsmakler
1.5. Kapitaldienst
Existenzerhalt - Cash
flow - EBITDA - Tilgungsbelastung
1.6. Häufige Fehler
Liquidität -
Kontokorrent - Sicherheiten - Erweiterungsfinanzierung
1.7. Rentabilitätsbetrachtungen
Aufbauphase
- Rentabilität - Zinserträge - Geldanlage - Eigenkapitalrentabilität -
Unternehmens- oder
Gesamtkapitalrentabilität - Umsatzrentabilität
1.8. Finanzbedarf in der Etablierungsphase
Orientierungsphase
- Erstbevorratung - Routine - Doppelarbeiten - Liquidität -
Umsatzförderung -
Qualitätsmanagement - Fehlentwicklungen
1.9. Kontrollfragen
2. Eigenmittel versus Fremdmittel
Finanzdecke - Markteinführung - Expansionspolitik - Liquiditätsspielräume -
Eigenfinanzierung -
Liquidität - Rentabilität - Shareholder Value - Investoren- und
Unternehmersichtweise -
Erwartungshaltung - Marktwertmaximierung - Filettierung -
Kernkompetenzen -
Abschöpfungsstrategie - Deinvestitionszeitpunkt -
Handlungsperspektiven
2.1. Eigenkapitalausstattung
Eigenkapitalquote - Kreditvergabepolitik - Großunternehmen - KMU - Mittelstand -
Trendwende
2.2. Fremdmittel
Kontokorrent - Wechsel- und Betriebsmittelkredite - Goldene Bilanz- und Bankenregel
2.3. Eigenkapitalstärkende und schonende
Mittel
Leasing -
Factoring - Eigenkapitaldecke - Außen- und Innenfinanzierung -
Beteiligungsfinanzierungen
2.4. Mezzanine-Kapital
Spin off-
und Buy-Out/Buy-In-Gründungen - Wettbewerbsnachteile -
Ergänzungsfinanzierung - Entscheidungsfreiheit - Beteiligungsverträge - Nachrangigkeit -
Fremdmittel- und
Nachrangigkeitstranche - Unternehmerkapital
2.4.1. Privatausgerichtete mezzanine Instrumente
Nachrangige - partiarische- und Verkäuferdarlehen - Stille Beteiligung - Zinserweiterung
-
Verlustbeteiligung - Eigenkapitalsubstitut - Haftungsbegrenzung - Akquisitionsfinanzierung
2.4.2. Kapitalmarktausgerichtete mezzanine Instrumente
Genussscheine - Zerobonds - Wandelanleihen - Wandelschuldverschreibungen -
Optionsanleihen
2.4.3. Mezzanine Anbieter
Inkubatoren - Business Angels - Venture Capitalists - Private Equity-Häuser -
Mezzanine
Capital Fonds
2.5. Kontrollfragen
3.
Finanzierungsmöglichkeiten
Abhängigkeiten - Fremdmittelfinanzierungsbedarf
3.1. Kontokorrentkredite
Überziehungsspielraum - Geschäftskonto - Kreditlimit - Verhandlungsposition -
Nachfinanzierungen - Liquiditätsengpässe
3.2. Investitionskredite
Laufzeiten -
Annuität - Tilgungsdienst
3.3. Betriebsmittelkredite
Umlaufvermögen - Skontovorteile - Annuitätenkredit
3.4. Öffentliche Finanzierungshilfen
Förderkredite - Antragstellung - Hausbankprinzip
3.4.1. KMU-Regelungen
Empfehlung -
Kleinstunternehmen - Kleine Unternehmen - Mittlere Unternehmen -
Unternehmenstypen
- Verbundene - Partner- und eigenständige Unternehmen
3.4.2. Länderprogramme
Strukturwandel - Strukturprogramme - Mittelstandskredite - Beispiel GuW
3.4.3. Bundesprogramme Kreditanstalt für Wiederaufbau
(KfW)
Mittelstandsbank - Kredite für Kleingründungen - Mikro-Darlehen - Startgeld - Mikro 10 -
Unternehmerkredit
- Unternehmerkapital - Ko-Finanzierung
3.4.4. Europaprogramme
EFRE - ESF -
Strukturfonds - Ziel-1+2+3-Regionen
3.4.5. Risikogerechtes Zinssystem
Kreditrisiko
- Bonität - Sicherheiteneinschätzung - Ein-Jahres-Ausfallwahrscheinlichkeit -
Preisklasse =
Bonitätsklasse + Sicherungsklasse
3.4.6. De-minimis-Regelungen
Kontrollregularien - Artikel 87 EG-Vertrag - Vergünstigungszeitraum - Subventionswert
3.5. Leasing
Bilanzentlastende Wirkung - Verkaufshilfe - Liquiditätsvorteil - Vertragslaufzeiten -
Änderungsmöglichkeiten - Vorteile - Nachteile - Vertragsgestaltung - Vollamortisation -
Teilamortisation
- Nutzungsdauer - Kaufoption
3.6. Factoring
Schutz vor
Forderungsausfällen - Finanzierungs-, Delkredere- und Dienstleistungs-
aspekte -
Unterschied gegenüber Forderungsabtretung und Exportfactoring
3.7. Asset-Backed-Securities (ABS)
Zweckgesellschaft - Verselbständigung von Forderungen - Verbesserung von
Kapitalstruktur
3.8. Kontrollfragen
4.
Finanzierungspartner
Strategische
Denkweisen - Finanzierungsmix - nachhaltige, transparente Außendarstellung
4.1. Kreditinstitute
Zahlenmäßiger Rückgang - Zweigstellennetz
4.1.1. Geschäftsbanken
Großbanken - Privatbanken - Bankenverbund
4.1.2. Sparkassen
Universalkreditinstitute - Regionalprinzip - Sparkassen- und Giroverband
4.1.3. Genossenschaftsbanken
Selbsthilfeeinrichtungen - Teilhaber - BVR
4.2. Förderbanken
Strategische und vollwirtschaftliche Relevanz
4.2.1. Die KfW Bankengruppe
Förderbank - Mittelstandsbank - IPEX - Entwicklungsbank - DEG
4.2.2. Landesbanken
Bundesländer - Verrechnungsstelle - VÖB
4.2.3. Weitere Förderbanken
Existenzgründung - Wachstum - Innovation - Umweltschutz - Konsolidierungen
4.2.4. aws - Austria Wirtschaftsservice Gesellschaft mbH
Staatspreis Innovation - Wettbewerb Jugend innovativ
4.2.5. Schweiz
Kantonale
Förderungen und Regelungen - wirtschaftliche
Erneuerungsgebiete - Steuererleichterungen
4.2.6. Europäische Förderbanken
NEFI - ALMI -
NUTEK - BDPME - SOFARIS - Finnvera - KERA - IWAL - FICIL - ICO -
CERSA - ENISA -
KfW - MCC - Sviluppo - MFB - MVA - SNCI - SZRB - NADSME
4.3. Bürgschaftsbanken -
Kreditgarantiegemeinschaften
Selbsthilfeeinrichtungen - Ausfallbürgschaften - Kapitalbeteiligungen -
Bürgschaften
ohne Bank (BoB) - VDB
4.4. Kontrollfragen
5.
Bürgschaften, Sicherheiten und Haftungsfreistellungen
Verfügungsgewalt - unternehmerische und strategische Fehler - risiko- und
sicherheitsbetonte Aspekte
5.1. Blankosicherheiten
Besonderes
Vertrauensverhältnis - Sicherheitsreserven für Engpässe -
gesundes
Realitätsbewußtsein
5.2. Personalsicherheiten
Sicherungsvertrag - Anwalt hinzuziehen
5.2.1. Bürgschaften
Einseitig
verpflichtender Vertrag - Höchstbetragsbürgschaft -
Ausfallbürgschaft - Zeitbürgschaft
5.2.2. Gesamtschuldnerschaft
Mehrere
Personen bürgen - Restschuldbefreiung
5.2.3. Bürgschaft ohne Bank (BoB)
Einzelne
Bundesländer - Bürgschaftszusage
5.2.4. Garantie
Garantievertrag - Einstandspflicht - Haltbarkeitsgarantie
5.2.5. Weitere Bürgschaftsformen
Bietungsbürgschaft - Anzahlungsbürgschaft -
Vertragserfüllungsbürgschaft - Gewährleistungsbürgschaft
5.3. Sach- und Realsicherheiten
Werthaltigkeit - Abschläge - Lebensdauer - Verwertbarkeit
5.3.1. Grundpfandrechte
Hypothek -
Grundschuld - Grundbuch - Briefhypothek -
Buchhypothek -
Sicherungsvertrag
5.3.2. Pfand
Bewegliche
Sachen - Wertpapierdepot - Rechte - öffentliche Versteigerung
5.3.3. Sicherungsübereignung
Erklärung
der Eigentumsübertragung - Besitzverfügung des Schuldners -
Eigentumsvorbehalt - Wertminderung - Raumsicherungsvertrag
5.3.4. Sicherheitsabtretung (Zession)
Offene und
stille Zession - Zahlungsgepflogenheiten - Ausfallwahrscheinlichkeit
5.4. Haftungsfreistellung
Institutseigene
Freistellungen - Haftungsreichweite - Aufteilung/Insolvenzfall
5.5. Ausfallbürgschaften
Betriebswirtschaftlich sinnvolle und nachhaltig erfolgsversprechende
Vorhaben -
Bearbeitungs- und laufende Gebühren - Beispiel
5.6. Kontrollfragen
6.
Risikokapital - Venture Capital
Wiederaufwind - Fehlende Mittel bei Expansion - Chancen pro Risikokapital
6.1. Motive für Venture Capital (VC)
Spin off-
und Buy-Out-/Buy-In-Gründungen - risikobetonte Unterstützungsleistungen -
Netzwerke
6.2. Europäische Entwicklungen
Fundraising - EVCA - MBO, - die europäische Gründungsform?
6.3. Voraussetzungen für eine
VC-Beteiligung
Maßstäbe
- Geschäftskonzept - Managementmotive - Zielrichtung der Absatzpotenziale -
Zielvereinbarungen - Fehlentwicklungen
6.4. Finanzierungsstadien bei
VC-Beteiligungen
Seed -
Early Stage - Bridge - Turn-Around - Exit - Absichtserklärung - Letter of intend -
Geheimhaltungsverpflichtungen
- Beteiligungsvertrag - Börsengang - Win-Win-Abschluss
6.5. Renditerwartungen für VC-Geber
Portfolio - Risikoeinschätzung - Aussichten
6.6. Co-Investoring
ERP-Startfonds - ERP-Beteiligungsprogramm
6.6.1. Early stage-Finanzierungen - ERP-Startfonds
Technologieunternehmen - Lead Investor
6.6.2. Later stage-Finanzierungen -
ERP-Beteiligungsprogramm
Etablierte und junge Unternehmen - Beteiligungsgeber
6.6.3. Eigenkapital für den "breiten"
Mittelstand
Angebotslücke - Erweiterungsprojekte - Unternehmensnachfolge
6.7. Kontaktaufnahme mit den
Venture Capitalists
BVK
- Informationsquellen nutzen - keine Standardabfragen und Rundschläge - kurze,
knappe Darstellung
6.8. Kontrollfragen
7. Was
man sonst noch wissen sollte
Sicherheiten - Dienstleistungen - mehrere Kontoverbindungen
7.1. Kontakt mit den
Kreditinstituten
Negative Ersterfahrungen - Immer wieder die gleichen Fragen - Verhandlungsposition
verbessern
7.2. Selbstauskunft
Wahrheitsgemäße Angaben - Persönliche Vermögensverhältnisse
7.3. Wirtschaftsauskunfteien
Zahlungsmoral - Schuldenfalle - Zahlungsverzug Totalausfälle - Bundesdatenschutz
7.3.1. SCHUFA
Konsumentenkreditgeschäfte - Prinzip der Gegenseitigkeit - Merkmale nicht
vertragsgemäßen Verhaltens - Datenlöschung - Eigenauskunft
7.3.2. Creditreform
Risiken - Bonitätsindex
7.3.3. Bürgel
Inkasso - Eurogate - Consumer-Scoring - Ausfallwahrscheinlichkeit - Privatinsolvenzen
7.3.4. Schimmelpfeng
Mahnservice - Titelüberwachung - E-Inkasso
7.3.5. Bonitätsfinder
Online-Absicherung - harte und weiche Merkmale - bonitätsgeprüfte
Adressbestände - positive Zahlungserfahrungen - Daten-Cleaning
7.4. Schuldnerliste
Amtsgerichte - Kammern - berechtigtes Interesse
7.5. Bankauskünfte
Wirtschaftliche Verhältnisse - Zustimmungspflicht - Umschreibung der Situation
7.6. Finanzierungsfachbegriffe
Variable
Verzinsung - Festzinssatz - Disagio - Vorfälligkeitsentschädigung
7.6.1. Effektivzins
Gesamtbelastung - Preisangabenverordnung
7.6.2. Zinssollstellungstermine
Jähr-, halb- und vierteljährliche Zinssollstellung - Vor- und Nachschlüssigkeit
7.6.3. Tilgungsverrechnung
Endfälligkeit
7.6.4. Damnum
Kreditabschlag - vorzeitige Tilgung - Rückerstattung
7.7. Basel II
Eigenkapitalvereinbarung - Bonität - fachliche Stellungnahme Selbst-Check
7.8. Rating
Ausfallwahrscheinlichkeit - Risikokosten - Ratingklasse - Bewertungskriterien
7.8.1. Externes Rating
Rating-Agenturen - Detailgenauigkeit - unternehmerische Unabhängigkeit
7.8.2. Bankeninternes Rating
Beurteilungsbereiche - Finanzrating - Warnsignale - Haftungsverbünde - BVR-II-Rating -
Risikozuschlag - Verlustquote
7.8.3. Pre-Rating
Kontinuierliche Verbesserungsprozesse (KVP) - Bestandteil von
Coachingprozessen - Plan-Ist-Vergleich - Umsatzwachstum - EBITDA -
Rohertragsquote - Zuschussmöglichkeiten durch den Bund - quantitative und qualitative
Kriterien
- harte und weiche Fakten - Maßzahl - Anspruch - Situation - Denkansatz -
Maßnahmenkatalog
- Resümee
7.9. Bankenaufsicht
Einflusssphäre - Ziele - Einlagensicherungsfonds
7.9.1. BaFin
Allfinanzaufsicht - Anlegerschutz - MaK - MaH - MalR
7.9.2. KWG
Kreditausfallquote - Vorlage - Auswertung - Dokumentation
7.9.3. MaK
Kreditrisikomanagement - Marktfolge - Zwei-Votenprinzip - Einzelkompetenz
7.10. Kontrollfragen
8. Index
|
|

Drei gute Tipps
1. Privat-Coaching
mit dem Autor
2. Überblick über die
Businesspublikationen
3. Leserbewertungen
bei amazon.de

Rezensionen:

Elisabeth Jeggle
Stellvertretende Vorsitzende der
CDU/CSU Gruppe im Europäischen Parlament
Menschen, die eine Idee haben und dann auch den Mut und die Entschlusskraft aufbringen,
diese durch eine Existenzgründung gezielt zu verwirklichen, leisten einen besonders
wichtigen Beitrag für den Erfolg einer Volkswirtschaft.
Mit Ihrem Verlagsprogramm der "Blauen Business Reihe" tragen Sie darüber hinaus
dazu bei, anderen den Schritt in die Selbständigkeit zu erleichtern.
... Link ... Dokument
PCgo
Obwohl die Finanzierung der wichtigste Aspekt der
Existenzgründung ist, gibt es nur wenige, spezielle Bücher zum Thema. Ein lesenswerte
Werk ist "Existenzgründung: Finanzierung & Sicherheiten" von Jürgen Bernd
Arnold. Ein Rundumschlag, der alle Aspekte der Gründungsfinanzierung abdeckt. Es
vermittelt interessierten Lesern zunächst die Grundlagen der Finanzplanung. Im zweiten
Kapitel geht es um die wichtigsten Fördermöglichkeiten in Deutschland, bevor sich der
letzte Teil intensiv mit dem Thema "Banken und Kreditvergabe" auseinandersetzt.
... Link
sulmtal.de
Die Idee ist gut, das Konzept schlüssig, der Markt
analysiert, doch der notwendige Treibstoff fehlt noch. Neben dem aufzubringenden
Eigenkapital werden meist sehr umfassende Fremdmittel erforderlich.
- Welche Quellen und Töpfe kommen in Frage?
- Wer kann als Partner und Geldgeber für das Projekt gewonnen
werden?
- Wie kann ich mich mit einem Projekt darauf einstellen?
- Wie lassen sich Partner überzeugen, ja zu sagen?
Zu einer auf Erfolg ausgerichteten Gründungsplanung
gehören auch exakte Einschätzungen des kurz- und langfristigen Investitions- und
Betriebsmittelbedarfs. Dieser wird durch Eigen- und Fremdkapital gedeckt. ... Link
Buchhändler heute
Für Existenzgründer ist es die Gretchenfrage: Wie
finanziere ich mein Vorhaben? 100 Prozent Eigenkapitalfinanzierung sind möglich, aber
äußerst selten. Jürgen Arnold beschreibt deshalb in Existenzgründung - Finanzierung
& Sicherheiten, wie und wo man sich trotz Kreditklemme erfolgreich fremd finanzieren
kann. ...Link
RKW - Bücherdienst
Die Idee ist gut, das Konzept schlüssig, der Markt
analysiert, doch der notwendige Treibstoff fehlt noch. Neben dem aufzubringenden
Eigenkapital werden meist sehr umfassende Fremdmittel erforderlich. Der vierte Band: Zu
einer auf Erfolg ausgerichteten Gründungsplanung gehören auch exakte Einschätzungen des
kurz- und langfristigen Investitions- und Betriebsmittelbedarfs. Dieser wird durch Eigen-
und Fremdkapital gedeckt. Orientierungshilfen, wie diese Geldquellen genutzt und ebenso
private Kapitalbeteiligungsgesell-
schaften und Risikokapital eingebunden werden können, sind gleichfalls dem Portfolio
dieses Werkes zu entnehmen. ... Link
Rationell reinigen - Gebäudedienste
In fünf Bänden beschreibt Autor Jürgen Arnold in seinem
"Existenzgründerzyklus" alles Wissens- werte für Existenzgründer und
Existenz- gründerinnen sowie junge Unternehmen.
Der vierte Band geht auf die wichtige Kernfrage ein: Woher
bekomme ich Geld, wenn ich nicht genügend eigenes habe? Neben der Frage nach Sicherheiten
werden öffentliche Finanzierungs- mittel, aber auch Venture Capital, Mezzanine- Kapital
und Private Equity durchleuchtet. Außerdem gibt der Autor Tipps, wie der Banker denkt,
welchen Kontrollen und Maßnahmen er unterworfen ist und wie man sich in Kenntnis dieser
Einschränkungen dennoch gut positionieren und durchsetzen kann. ... Link
... Dokument
Technologie- und Gründerzentrum Hanau
Neben den klassischen Bankenfinanzierungen über
Investitions-, Gewerbe- und Betriebsmittelkredite, bieten Finanzierungsprogramme der
öffentlichen Hand wie Länder, Bund und der EU sehr umfassende Unterstützung.
Orientierungshilfen wie diese Geldquellen genutzt werden, sind Teil des Werkes. ... Link
ESV-Verlag
- ZUb -
Jürgen Arnold (BDU, CMC) erläutert umfassend und fundiert
die Probleme und Möglichkeiten der Existenzgründung, was insbesondere für angehende
Berater, die sich mit dem Gedanken der Gründung -sei es als Einzelberater, in einer
Partnerschaft oder evtl. als GmbH - eine wichtige Lektüre darstellt.
Vom Kapitalbedarf, über Eigenmittel versus Fremd- mittel,
Finanzierungsmöglichkeiten, Finanzierungs- partner, Bürgschaften und Risikokapital, bis
zu dem Umgang mit Banken wird alles Wissenswerte anschaulich und tiefgehend behandelt. Der
Autor bringt seine gesamte, langjährige Beratererfahrung bei Existenzgründungen ein und
hat das Werk durch zahlreiche aktuelle Tabellen und Grafiken sehr anschaulich gestaltet.
Hierzu trägt auch eine spezielle Symbol- und Hinweistechnik bei, die
z. B. die Aktualität von Links charakterisiert, worauf nicht viele Autoren achten. ... Link
IHK Mittlerer Niederrhein
Krefeld, Mönchengladbach, Neuss
Die Idee ist gut, das Konzept schlüssig, der Markt
analysiert, doch der notwendige Treibstoff fehlt noch, denn zu einer auf Erfolg
ausgerichteten Gründungsplanung gehören auch exakte Ein- schätzungen des kurz- und
langfristigen Investitions- und Betriebsmittelbedarfs.
Hier werden Wege aufgezeigt. ... Link
Weitere Rezensionen von:
Der
Unternehmer des RAK BW
IHK
Regensburg
IHK
Nürnberg
IHK Koblenz
MVB
Marketing- und Verlagsservice
- Börsenblatt -
Gründungskatalog
- KfW Mittelstandsbank
VDI/VDE
- Innovation und Technik
- Gründerleitfaden -
IHK
zu Dortmund
MFG Baden-Württemberg
GmbH
- EBIGO -
KfW Bankengruppe
- impuls - Dokument
cmp-Deutschland
- GründerMagazin - Dokument (längere
Ladezeit)
IHK
Ostwürttemberg, Heidenheim
IHK
Magdeburg
finden Sie hier in
der separaten Listung
Hier erfahren Sie, wie Leser den Titel beurteilen.
... Link
|
|